Залив денег на карту. Реально или развод?

Залив денег на карту

Залив денег (кардинг) - это одна из схем по отмыванию нелегально полученных доходов. В этой статье мы не будет рассматривать реальные схемы, а расскажем как под видом залива денег мошенники оформляют кредиты по чужим документам.

Как это работает?

Залив - это когда с чужой банковской карты на Вашу переводится некоторая сумма денег. Далее Вам нужно снять эти деньги и перевести их на указанный счет. За это Вы получаете до 30% от перечисленной суммы.

В интернете увидел объявление "залив денег без предоплаты", написал им на почту. Мне ответили, что на мою карту сделают пробный залив 5000 грн, потом я должен перевести 4000 грн на указанный номер, а себе оставить 1000 грн. Сразу подумал, что это развод и с моей карты украдут деньги. Но мне сказали, что я могу выпустить дополнительную карту с балансом 0 грн, поэтому ничем не рискую. Я согласился, заказал новую карту. Далее меня попросили сделать фото с паспортом в руках, чтоб я не присвоил себе все деньги. Отправил им фото, после этого мне перевели 5000 грн. Я отправил 4000 грн на указанную карту, а 1000 грн оставил себе, - рассказал Максим.

Таким способом Максим "заработал" еще несколько раз, а также привлек знакомых. Через 2 месяца Максиму начали звонить с микрофинансовых компаний и говорить, что он должен погасить кредит. Проверив свою кредитную историю, он обнаружил, что на него оформлены займы в нескольких МФО и уже пошла просрочка.

В чем развод?

Мошенники в объявлениях пишут, что работают только на своих условиях, и если что-то не устраивает, можно отказаться. Убеждают исполнителя, что он ничем не рискует, потому что не нужна предоплата, а на личной карте может быть нулевой баланс.

Далее, якобы для подтверждения личности, просят фото с паспортом в руке, а также фотографию на фоне личной страницы в соцсети. Имея эти данные мошенники оформляют онлайн кредит на жертву, а потом просят перевести полученные деньги на чужую карту. Получается, что Вы сами на себя взяли кредит и отдали деньги мошенникам.

Мошенники сразу оговаривают, что не работают с должниками, так как к ним мало доверия. На самом деле, МФО не дают кредиты если плохая история или есть просрочки.

Жертву ищут в интернете, на сайтах безвозмездной помощи. Обращают внимание на лиц, оказавшихся в сложной ситуации, которым негде взять деньги.

Что делать, если на Вас оформили кредит?

Вся схема развода выглядит просто идеально: кредит оформлен на Ваше имя, деньги переведены на Вашу карту, а то, что Вы их перевели мошенникам - никого не волнует.

При оформлении кредита заемщик должен подписать договор одноразовым идентификатором, это может быть СМС на телефон или электронное сообщение на почту. Если получится в суде доказать, что Вы не получали СМС и не подписывали договор, то кредит могут списать.

Если суд будет на стороне МФО, то Вам придется погашать кредит и начисленные проценты.

На подобный лохотрон "клюют" любители халявы, легкого заработка или лица в безвыходном положении.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Где взять деньги, если не дают кредит

Об авторе

Александр Марченко

Александр Марченко

Финансовый консультант

Консультации по кредитования населения, помощь в подборе кредита. Имеет профильное образование в сфере банковского дела, общий опыт работы в финансах, журналистике более 10 лет.

Вопрос - Ответ ()

  1. Инна 05 апреля 2020, 13:57 # 0
    Так и будут разводить. пока есть лохи. А сколько случаев, когда звонят на телефон и выпытывают данные, а потом с карты списывают деньги. В полицию вообще нет смысла обращаться, все равно никого не найдут
    1. Андрей 05 апреля 2020, 13:54 # 0
      У меня знакомый все время в какой то лохотрон влазит: то на него кредиты берут, потому что он оставил данные якобы для получения приза, потом заплатил за якобы удаление из базы МФО. Все время ищет халяву: Амвей, Орифлейм, сдача диска в аренду, Глобус и меня постоянно приглашает

      Подбор кредитов (банки, МФО)